Банки начнут проверять источник наличных при пополнении счёта
Центробанк готовит рекомендации, по которым банки будут выяснять происхождение наличных при внесении на счёт — как у физлиц, так и у юрлиц, а также при обмене валюты.
Банкам предложат ежедневно анализировать операции клиентов. Для физлиц признак подозрительной активности — 10 и более внесений наличных от 100 тысяч рублей каждое в течение 30 дней, особенно если деньги вскоре уходят за рубеж.
Для юрлиц и ИП порог выше: от 30 млн рублей за месяц, если сумма заметно превышает обычные обороты. Меры не коснутся тех, о чьих источниках средств у банка уже есть подтверждённая информация. Помимо рекомендаций, ЦБ готовит поправки в 115-ФЗ.
