Банки будут проверять россиян, вносящих на счёт крупные суммы наличных
Банк России утвердил рекомендации, которые помогут выявлять подозрительные операции, включая отмывание доходов. Банкам советуют проверять источник наличных, когда клиенты вносят на счёт от пяти миллионов рублей в месяц.
Под контроль попадут не только пополнения счетов, но и переводы без открытия счёта, обмен валюты, покупка слитков и инвестиционных монет. При этом в ЦБ подчеркнули: рекомендации касаются узкого сегмента клиентов и не затрагивают добросовестных граждан с обычными бытовыми операциями.
Если клиент не предоставит подтверждающие документы, банк вправе отказать в операции и пересмотреть уровень риска.