Финансист рассказала, какие переводы могут вызвать подозрения у банка
Доцент Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова Юлия Мягкова рассказала, какие денежные переводы чаще всего вызывают интерес банков и налоговых органов.
По её словам, сами по себе крупные суммы не запрещены, однако операции свыше миллиона рублей с наличными и сделки с недвижимостью от пяти миллионов рублей попадают под обязательный контроль. Банки обязаны сообщать о таких операциях в Росфинмониторинг, но это не означает автоматическую блокировку.
Подозрения чаще вызывает необычная активность — резкое увеличение оборота по карте, большое количество переводов разным получателям или попытки дробить крупную сумму на мелкие платежи.
Также действуют технические лимиты. Через Систему быстрых платежей можно перевести себе до одного миллиона рублей за операцию, а другому человеку — до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии.
Эксперт советует при крупных переводах указывать назначение платежа и быть готовым подтвердить происхождение средств. Если доходы официальные и операции не выглядят подозрительно, блокировки, как правило, не происходит.
МассМедиаКамчатка | Написать в редакцию
Подписывайтесь на нас
